Форекс брокер Interactive Brokers — обзор, официальный сайт interactivebrokers.com, условия

Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год, народный рейтинг:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Бинариум — самый лучший брокер бинарных опционов за 2020 год!
    Прекрасно подходит для новичков — предоставляют бесплатное обучение с демо-счетом!
    Получите свой бонус за регистрацию:

Interactive Brokers LLC: обзор, отзывы, особенности

Автор Виталий О.Х.

На сегодняшний день многие инвесторы в России и в Украине устали от непрозрачных схем вложения средств и заняты поиском надежных способов заработка. Безусловно, самым цивилизованным способом приумножения средств является покупка долевых ценных бумаг (акций) и долговых инструментов (инвестиции в облигации) через профессиональных участников регулируемых биржевых рынков. В прошлой статье (см. акции и брокеры на американской бирже) я попытался объяснить целесообразность и необходимость выхода на фондовый рынок США. Сегодня мне бы хотелось поговорить о прикладных аспектах открытия и ведения торгового счета на примере компании Interactive Brokers LLC (interactivebrokers.com).

Сразу скажу, что в случае наличия хотя бы двух из следующих ограничений в рамках вашего финансового плана, открытие счета в Америке противопоказано:

  • совокупный объём инвестиционных средств меньше 30 тысяч долларов по текущему курсу;
  • ежегодный налогооблагаемый доход, который Вы можете официально подтвердить, составляет менее 10 тысяч долларов;
  • зарубежный банковский счёт в цивилизованной юрисдикции отсутствует;
  • плохое знание финансовых инструментов с регулярной доходностью (US Treasuries, REITs, div-ETFs);
  • плохое знание английского языка.

Всем остальным относительно независимым и опытным инвесторам я предлагаю ознакомиться со следующими материалами:

  • Особенности работы с IB;
  • Как открыть счет в Interactive Brokers LLC;
  • Как пополнять счет и выводить деньги;
  • Отзывы о Interactive Brokers.

Почему именно Interactive Brokers?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

В первую очередь объясню кратко, почему всё-таки Interactive Brokers LLC (далее по тексту – IB). Публичная компания с официальным рейтингом от S&P и дискаунт условиями. Денежные средства на счетах застрахованы на 250 тысяч долларов, активы – на 500 тысяч долларов. Всевозможными комиссиями и надзорными ведомствами компания регулируется и является полноценным брокером в США, предоставляя услуги, в том числе американским гражданам. Этого достаточно.

У брокера есть русскоязычная поддержка и официальный сайт, переведенный на русский язык. Также доступен демо режим с возможностью скачать торговую платформу TWS, обучающие курсы. Всевозможные контакты для связи с компанией можно получить по следующей ссылке: interactivebrokers.com/ru/index.php?f=customerService&p=contact

Почему я начал с контактов? Потому что в работе брокера в строгой юрисдикции есть множество меняющихся во времени нюансов, в связи с чем каждый шаг при регистрации и пополнении счета необходимо согласовывать с менеджерами компании. Даже они могут ошибаться. Отдельно отмечу, что кнопка Чат в данный момент для недействительных клиентов брокера остается пустой, но в будущем послужит отличным способом быстро урегулировать возникающие проблемы в случае полноценной регистрации.

Регистрация и заполнение документов

Предположим, работа по анализу сайта и торговых условий в пробной версии (можно скачать с минимальными регистрационными данными прямо с главной страницы) закончена, осознание тихой надежной гавани уже пришло и остается совершить регистрацию для полноценной покупки финансовых инструментов.

Для регистрации нам подходит стандартный аккаунт для трейдинга. Иные формы сотрудничества с Интерактив Брокерс предполагают особый статус клиента, потребность в управлении чужими средствами или оказания дополнительных финансовых услуг. В свою очередь, в этом я вижу значительный плюс компании на фоне конкурентов: IB максимально дружелюбен как с ритейловыми частными клиентами, так и с лицензированными брокерами, хедж фондами и прочими консультантами. Такие клиенты менее импульсивны, нежели физические лица, что позволяет компании сохранять устойчивость при сильной волатильности.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

При заполнении заявок и форм важно соответствовать рекомендациям и подсказкам самого IB. Брокер в США – это проводник механизма для самостоятельного управления средствами, который требует грамотного квалифицированного подхода. В отличие от пенсионных и взаимных фондов брокер позволяет зарабатывать больше, больше рискуя. А значит опыт совершения сделок (более 100 в год), практика работы с деривативами и производными финансовыми инструментами (фьючерсные контракты, опционы) должны иметь место быть. Напоминаю, что каждое действие желательно согласовывать со службой поддержки IB. В конце концов, переходим на страницу с формами для заполнения: interactivebrokers.com/ru/index.php?f=legalDocs&p=agreements

На что следует обратить внимание:

  • в первую очередь, конечно, на последний абзац и главенство англоязычных версий документов;
  • заполнять гражданам России и Украины нужно не все формы, но прочитать их нужно всё-таки все;
  • IB владеет собственным клирингом – этот факт я отношу к важному минусу компании (IB может выступать маркетмейкером в сделках и одновременно самостоятельно хранит информацию о сделках клиентов друг с другом и с компанией);
  • потоковые котировки нужно подключать отдельно, как и зарубежные рынки, а платить придется ежемесячно за каждую услугу отдельно (Лондонская биржа с котировками в реальном времени – чуть больше 7 долларов, Euronext и Xetra – около 2 долларов каждая);
  • подтверждать личность нужно документом с фотографией, собственноручной подписью, датой выдачи и сроком действия (подойдут водительские права международного образца, действующий заграничный паспорт и т.д.);
  • подтверждать адрес места жительства нужно несколькими способами, причем ежегодно требования к проверке Интерактив Брокерс усиливаются. Мне было достаточно в 2020 году двух банковских справок на английском языке о наличии действующих счетов (Альфа банк и Русский стандарт), а также переведенные скан-копии квитанций за коммунальные услуги, оформленные на меня лично;
  • особое внимание нужно уделить форме W-8BEN. Она подтверждает статус нерезидента, а значит, налог на прирост капитала удерживаться брокером не будет (на дивиденды 3% заплатить всё-таки придется). Форма действительна 3 года. Ввиду различий в определении финансового года в США и России, я заполняю и подаю заново форму через два года на третий. Учитывая значимость и важность данной формы, как для клиентов, так и для брокера и эмитентов, к заполнению формы нужно отнестись крайне внимательно.

Финансовые вопросы при работе с Интерактив Брокерс

На мой взгляд, наряду с заполнением формы W-8BEN это важнейший этап инвестирования за рубежом. После утверждения всех загружаемых документов и получения полноценного доступа в аккаунт можно запросить у IB инвойс для международного банковского валютного перевода (SWIFT) и удостоверяющее письмо об открытии брокерского счета.

Я бы настоятельно не советовал связываться с отечественными банками (см. как правильно выбрать банк), тем более декларировать брокерские счета и какие-либо активы за рубежом. Лучше потратить 500 долларов на дистанционное открытие транзитного счета в Прибалтике или Центральной Европе (Чехия, Словакия, Словения тоже подойдет), чем выкладывать всю подноготную валютному контролю банка.

Опишу наиболее вероятный сценарий. С инвойсом от IB, в котором прописаны все необходимые реквизиты, обращаетесь в отделение клиенто- ориентированного банка. Сбербанк в этом случае явно не подходит, а вот ВТБ24 вполне подойдет. При этом с ВТБ24 можно также работать через Телебанк дистанционно, подгружая в систему инвойс и необходимые документы по запросу.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Если вы все-таки оказались в отделении, то нужно уточнить не о факте наличия услуги перевода SWIFT, а о действующих сотрудниках, которые имели опыт трансатлантических переводов. Кривые руки персонала могут потерять 10 тысяч долларов на несколько месяцев на транзитных и корреспондентских счетах в Европе, где обслуживаются наши даже самые крупные банки. Комиссии, разумеется, возвращать никто не будет.

Для удовлетворения валютного контроля прикладываем письмо IB об открытии брокерского счета, а также инвойс о переводе с реквизитами. Данные сведения не сообщаются в налоговую инспекцию тем же днём. Вместе с тем, при частых\крупных выводах (более 600 тысяч рублей в месяц или в квартал для особых групп клиентов), в случае превышения выводов над вводом, в случае ужесточения контроля ЦБ РФ за деятельностью выбранного банка, вся информация незамедлительно передаётся в ФНС, ЦБ РФ и так далее по цепочке вплоть до прокуратуры. Причем подозрительным фактом считается также длительный не вывод средств на ранее используемый валютный банковский счет.

Несмотря на то, что IB выводит средства на персональные реквизиты в любой банковской организации, принимающей SWIFT, открывать для приема платежей другой валютный счет в СНГ я крайне не рекомендую. Лучше отправлять средства и принимать их в одном и том же банке, причем в одном и том же обособленном структурном подразделении (филиале).

Банки, которые подходят для работы с IB и не создают проблем при разовых операциях: ФК Открытие, ВТБ 24, Альфа банк, Промсвязьбанк (именно последним я пользуюсь чаще всего).

Таким образом, для открытия счета в Интерактив Брокерс понадобится валютный банковский счет (желательно оффшорный по отношению к стране проживания), 10 тысяч долларов чистых средств (с недавнего времени минимальную сумму отменили!) без учета банковской комиссии, а также 10-15 рабочих дней. Вы будете ограничены во внутридневной торговле акциями и не ограничены в производных финансовых инструментах. Их можно подключить бесплатно, а также бесплатно можно совершать сделки на зарубежных рынках. В этом случае комиссия за ежемесячное ведение счета составит 10 долларов минимум, а редкие снятия будут бесплатными.

ЦБ РФ аннулировал лицензии Форекс клуба, Телетрейда и Альпари

Почему Альпари, Форекс-клуб и Телетрейд потеряли лицензию ЦБ

Если подключить котировки в реальном времени или более глубокий уровень цен в стакане, то фиксированные ежемесячные расходы возрастут в разы. Следовательно, необходимо окупать часть постоянных расходов регулярными поступлениями от безопасных низко рисковых финансовых инструментов вроде US Treasuries и REITs. В конце концов, держать на брокерском счету денежные средства в любой юрисдикции противопоказано.

Отзывы о Interactive Brokers

Многие читатели попробуют найти хоть какие-то отзывы о работе IB, однако в Рунете их старания обречены на провал. Большинство трейдеров пробовали только пробную версию с отстающими котировками и зависающим терминалом TWS. Кроме того, клиенты после тематических выставок и конференций приходят на валютную секцию торговли IB, где их ждут действительно худшие, по сравнению с привычным FOREX, условия.

Таким образом, получается, что наиболее удобный и открытый для нас брокер в цивилизованной юрисдикции не получает хоть какого-то должного информационного освещения, а единицы реальных трейдеров спокойно торгуют, не привлекая к процессу значительного внимания на форумах и сайтах с отзывами. Кроме того к разговору об особенностях брокера уже упоминал, что IB является по сути лоукостером. Это означает, что он выгоден далеко не всем, но двум противоположным категориям клиентов. Первая. Инвесторы на долгосроке. Купили акций и облигаций по 50%, раз в год ребалансируем. Ждём и наблюдаем рост котировок и увеличение депо.

В этом случае мы используем минимальное количество услуг, а значит, не платим вообще никакие комиссии, кроме 10 долларов в месяц. Актуально даже для значительных сумм. Вторая. Активные трейдеры, в том числе алгоритмические. Серьезная фьючерсная проторговка интрадей, максимум времени перед терминалом. Вам нужны потоковые цены, глубина стакана и полное отсутствие ограничений. Вам нужны нестандартные тарифные планы, благо у IB найдется подходящий. И TWS заменяется через API подключение на любой другой дружественный терминал.

Таким образом, комиссии тонут в общем результате. В свою очередь, постоянное наличие акций и облигаций в портфеле будет мешать исполнению маржинальных требований (25% залога для стандартных счетов — небольшое кредитное плечо 1:4). Разумная спекуляция.

Однако среднестатистическим инвесторам и трейдерам, которые надеются на долгосрочный рост и одновременно приторговывают деривативами, сотрудничество с IB ровно как игры на фондовых рынках развитых стран в целом принесут разочарование и негативную повышенную нагрузку на финансовое планирование. К сожалению, именно такие пользователи и привыкли писать в Рунете отзывы и комментарии о Interactive Brokers. Изучать IB по ним не представляется возможным.

С уважением и надеждой на горячее обсуждение темы,
Виталий О.Х.

Форекс Брокер Interactive Brokers Group, Inc. — Обзор Interactive Brokers Group, Inc.

https://www.interactivebrokers.com/
Статус
Регулируется FSA, IIROC, CFTC, SEC
ПО Trader Workstation, WebTrader, IB API, FIX CTCI
Адрес One Carey Lane, Fifth floor, London EC2 V8AE

Брокер Interactive Brokers Group, Inc. работает на финансовых рынках в качестве брокера-дилера с общим собственным капиталом, превышающим пять миллиардов долларов уже почти сорок лет. Форекс брокер Interactive Brokers Group, Inc. был создан в 1977 году и с тех пор занимается брокерской и инвестиционной деятельностью на международных рынках по всему миру. Брокер forex Interactive Brokers Group, Inc. ставит своей целью создание торговых технологий, обеспечивающих для трейдеров ликвидность на лучших возможных условиях, именно поэтому Interactive Brokers Group, Inc настолько конкурентоспособна в контексте предлагаемых цен, скоростей исполнения и разнообразии торговых онлайн продуктов.

Interactive Brokers LLC представляет свои услуги во многих странах мира, в том числе и в России и в США. Лицензия FSA говорит о том, что надежность компании не вызывает никаких сомнений, об этом же говорят и отзывы трейдеров на различных форумах. Минимальный торговый депозит в Interactive Brokers Group начинается от 2000 долларов, торговое плечо достигает 40:1, а спред является фиксированным и для различных валютных пар варьируется от 1,2 до 8 пунктов. Скальпинг брокером не разрешается, но список торговых инструментов, включающий акции, энергоносители, фьючерсы и многое другое позволит любому инвестору найти торговый инструмент по своему вкусу.

Торговая информация и условия Interactive Brokers Group, Inc.

Начисление % на остаток
WWW https://www.interactivebrokers.com/
Адрес головного офиса One Carey Lane, Fifth floor, London EC2 V8AE
Конкурсы, соревнования
Бонус за первый депозит
Автомат. торговля
Мобильный форекс
Тел. поддержки 1 (203) 618-7791
24/7 поддержка
24 ч. торговля
Комиссия
Спред 1.2-8
Макс. кред. плечо 40:1
Мин. размер лота 1
Кол-во цифр после запятой 5
Стандартный счет, $ 5000
Мини счет, $ 2000
ECN счет, $
Трейдеры из США
Валюты счета USD, EUR, JPY, GBP
Способы оплаты платежные карты, банковский перевод, WebMoney
Другие инструменты металлы, CFD на индексы, нефть, опционы, акции, сырье
Языки Русский, Английский
Платформа Trader Workstation, WebTrader, IB API, FIX CTCI
Тип брокера Брокер
Регулируется FSA, IIROC, CFTC, SEC
Год основания 1977

Последние отзывы и комментарии Interactive Brokers Group, Inc.

С таким минимальный депозитом могут торговать только богатые американцы.

interactive brokers

��Interactive Brokers и Московская биржа

    • 24 марта 2020, 13:34
    • |
    • Виктор Бавин
  • Думаю, многим будет полезно.

    Большинство инвесторов в России не знает об этой возможности.

    Большое количество инвесторов пишет в личку. И у многих есть один одинаковый вопрос:

    — Можно ли купить акции на Московской бирже через американского брокера Interactive Brokers?

    Далее подробно распишу. Что и как.

    Как купить?

    1. Нужно иметь деньги на счете в рублях. Если другая валюта, то просто меняете её на рубли. И покупаете нужное Вам количество акций.
    2. Все акции — цены в рублях. Покупаем все в рублях.
    3. Котировки с задержкой на 15 минут. Кому нужно подключаем котировки (рыночные данные за 10 долларов в месяц)

    Список доступных акций

    (Сейчас их около 70 )

    Практически все самые ликвидные акции на Мос.Бирже

    Сам список

    • спасибо ₽
    • хорошо
    • +16
    • спецраздел:
    • брокеры
    • комментировать
    • ★25
    • Комментарии ( 14 )

    Актуальное Interactive Brokers

      • 22 марта 2020, 17:57
      • |
      • Виктор Бавин
    • Страховка в IB.

      Действует для всех клиентов Interactive Brokers.

      Итак начнём, ценные бумаги и деньги клиентов IB застрахованы.

      Кстати, еще за хранение денег на счете начисляются проценты.

      Interactive Brokers LLC — американский брокер, работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197.

      Сайт комиссии SEC и регуляторная информация об Interactive Brokers

      То есть максимальный контроль.

      сайт американской Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA)

      Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.

      Финансовая устойчивость

      США и мир. Инвестирование

        • 21 марта 2020, 21:58
        • |
        • Виктор Бавин
      • В этом посте о плюсах и минусах инвестировании в США. И мир в целом.

        Про рынок РФ написано много. А вот про зарубежные площадки, брокеров и рынки практически не найти информации.

        Итак, плюсы и минусы.

        Сначала про минусы.

        Да они есть везде, нет ничего идеального в этом мире.

        Первый и самый главный.

        Это тех. поддержка. В основном она везде на английском.

        Далее будет подробнее об этом.

        Второй минус.

        Отсутствие информации и знаний. Я сам помню, как искал и узнавал информацию. Это ад.

        Найти надежного и проверенного годами брокера было непросто.

        Много сомнительных компаний. Предлагающих доступ на зарубежные рынки. Большинство из них мошенники. Кстати, один знакомый у меня попался на это и потерял несколько десятков тысяч долларов. Вообще не имел опыта. Попал на телефонных аферистов и поверил им. Потерял все вложенные деньги.

        Рассчитываем налог при работе с зарубежным брокером. С примерами.

          • 21 марта 2020, 12:33
          • |
          • Андрей
        • Вроде бы уже многократно обсуждали тему, но все равно остаются вопросы. Пишу эту статью для того, что бы в одном месте собрать информацию о том как самостоятельно расчитать налог при работе с иностранным брокером. С примерами, использую отчеты InteractiveBrokers. Если у кого то есть дополнительные примеры — пишите в комментариях, я добавлю их в статью. Так же готов расписать подробнее, если некоторые пункты будут непонятны.

          Я исхожу из следующих постулатов.

          1) Делю категории налогов на дивиденды и все остальное.

          2) По дивидендам я исхожу из того, что подписана форма w8-ben

          3) Пересчитываю прибыль с учетом курса ЦБ. Если это сделка, то пересчитываю курсы и покупки и продажи на соответствующие даты.

          4) Разбираю отчеты Activity Statement в формате csv

          5) В примерах первая строка – это заголовки из csv (жирный курсив). Вторая строка – сами данные (просто курсив).

          • спасибо ₽
          • хорошо
          • +36
          • спецраздел:
          • брокеры
          • обсудить на форуме:
          • Interactive Brokers,
          • Налогообложение на рынке ценных бумаг
          • комментировать
          • ★33 | ₽ 25
          • Комментарии ( 6 )

          Актуальное Interactive Brokers

            • 20 марта 2020, 12:52
            • |
            • Виктор Бавин
          • Опционы США в Interactive Brokers

            Для Вас, есть группа ВК
            Инвестиции и спекуляции на рынке США
            через брокера:
            Interactive Brokers

            (всё о Interactive Brokers — от и до)

            США. ETF-фонды

              • 20 марта 2020, 00:32
              • |
              • Виктор Бавин
            • Биржевые ETF-фонды: как работают, как инвестировать в ETF, риски и возможный доход, рекомендации

              ETF — это возможность заработать для тех, кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл». Таких инвесторов еще называют пассивными.

              До появления ETF пассивному инвестору фактически были доступны только банковские депозиты и облигации. Но ситуация изменилась. Однако возникают вопросы: что такое ETF; какие возможности он дает инвестору; какие риски несет; что нужно сделать, чтобы начать зарабатывать на ETF.

              ETF-фонд — что это такое и как работает

              Аббревиатура ETF обозначает exchange traded fund — биржевой инвестиционный фонд. Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

              Иначе, готовый портфель инвестиций.

              Работает он по следующей схеме:

              Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

              Рейтинг лучших платформ для торговли бинарными опционами:
              • Бинариум
                Бинариум

                1 место! Бинариум — самый лучший брокер бинарных опционов за 2020 год!
                Прекрасно подходит для новичков — предоставляют бесплатное обучение с демо-счетом!
                Получите свой бонус за регистрацию:

              Список лучших брокеров бинарных опционов, дающих бонусы за регистрацию счета:
              • Бинариум
                Бинариум

                1 место! Бинариум — самый лучший брокер бинарных опционов за 2020 год!
                Прекрасно подходит для новичков — предоставляют бесплатное обучение с демо-счетом!
                Получите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий